【2020年最新版】XMで儲かったら確定申告は必要?

XM確定申告 XM確定申告

XMで儲かったら確定申告が必要なのを知っていますか?
どんな人が確定申告する必要があるのか、どんな書類が必要なのか
どのように申告するのかをまとめました。

知らなかった!」が通用しない税金のお話なので参考にしてください。
注意:とても長い記事となっていますので、時間に余裕がある時にご覧ください。

XMでトレードする

XMで確定申告が必要な人は?

確定申告は、給与以外(給与は会社などで申告済み)の収入が一定の金額以上ある場合に必要となります。
まずは、自分が申告の必要があるのか確認しましょう。

会社員やアルバイト(パート)の方は、給与所得者といいます。
自営業(フリーランスなど)や専業主婦などの給与所得がない方を非給与所得者といいます。

給与所得者と非給与所得者では確定申告が必要になる金額が変わります。

給与所得者は、年間利益が20万円以上になった場合、
非給与所得者は、年間利益が38万円以上となると確定申告を行い納税をする必要があります。

まずは、自分がどちらに該当するか確認してください。

確定申告の時期はいつ?

サマータイム
毎年、「2月15日~3月15日」の間に前年の「1月1日~12月31日」分を行います。

過去5年以内に申告をしていない場合は、遡って申告することも可能です。
無視して申告しなかった場合、追徴課税という形で罰則があります。

XMの所得の分類は?

XMの所得は雑所得として扱われます。
雑所得(総合課税の税率)はこちら⇓

195万まで…5パーセント

1951円以上~330万円…10パーセント(控除金額97500円)

3301円以上~695万円…20パーセント(控除金額427500円)

6951円以上~900万円…23パーセント(控除金額636000円)

9001円以上~1800万円…33パーセント(控除金額536000円)

18001円以上~4000万円…40パーセント(控除金額2769000円)

40001円以上~45パーセント(控除金額4796000円)

例えば、雑所得が200万円の場合は

200万円×0.110パーセント)-97500円=112500

が所得税となります。(別途住民税が課せられます)

確定申告に必要な書類は?

xm確定申告

確定申告する際に、必要な書類は下記になりますが
給与所得者と非給与所得者で必要な書類が変わるので注意してください。

源泉徴収票(給与所得者のみ)
確定申告の書類に添付をする必要はないですが、入力時に必要です。

各種控除証明書
社会保険料や医療費を支払った金額によって控除される可能性があります。

控除とは?
ある金額から一定の金額を差し引くことを言います。
控除されると課税金額が変わり、納税額が安くなります。
また、個人加入している医療保険や生命保険なども控除対象となることがあります。

経費の領収書
パソコン購入代、FXに関する本、電気代、ネット代など様々ありますが、
物によっては経費として認められないことがあるので、事前に税務署で確認しましょう。

年間取引報告書
XMの取引履歴をダウンロードして印刷します。
詳細は次の項目で確認してください。

XMの年間取引報告書をMT4からダウンロードする

xm年間取引報告書

MT4から確定申告に必要な年間取引報告書を準備します。
え?XMのマイページじゃないの?って思う方も多いですよね?
海外FXの場合、MT4を使用することが多く履歴もちゃんと保管されています。
まとめてのダウンロードは出来ません。
期間は1月1日~12月31日までの1年分となります。
早速ダウンロードしましょう!
*注意 
複数の口座を使用している場合は、口座ごとにダウンロードしてください。
まとめてのダウンロードは出来ません。

MT4を起動する

MT4を起動したら、年間取引報告書が必要な口座にログインします。
MT4の下のほうにある、ターミナルの「口座履歴」を左クリックします。

xm確定申告

矢印の位置ぐらいで右クリックします。

xm確定申告

一覧から「期間のカスタム設定」を左クリックします。

xm確定申告

確定申告に必要な期間は「1月1日~12月31日」までの1年分になります。
ここで間違えると大変なことになるので慎重に行ってください。

xm確定申告

これでターミナルに設定した期間の履歴が表示されますので、
再度、矢印ぐらいの位置で右クリックします。

xm確定申告

一覧から「レポートの保存」を左クリックします。
デスクトップなどの任意の場所にHTMLファイル形式で保存しましょう。

xm確定申告

先ほど保存したHTMLファイルを開くと「Tradexfin Limited」が表示されます。
これが、あなたの1年分(対象期間)の年間取引報告書になります。

xm年間取引報告書

Closed P/Lの横に表示されているのが1年の確定損益です。
給与取得者は20万円非給与取得者で38万円を超えていると確定申告が必要です。

確定申告をする場合は、必要な書類になるので、印刷しておきましょう。
右クリックして一覧から印刷を左クリックします。

xm年間取引報告書
関連記事:MT4ログイン方法

確定申告の書類を作成する

国税庁のサイトで作成準備をする

xm確定申告

国税庁のサイトで確定申告書を作成することが出来ます。https://www.keisan.nta.go.jp/kyoutu/ky/sm/top#bsctrl

国税庁のサイトの「作成開始」をクリックします。

確定申告作成

確定申告

印刷して提出」をクリックします。

確定申告

パソコンの推進環境を確認して、OKでしたら「利用規約に同意して次へ」をクリックします。

確定申告

XMの利益は所得税になりますので、「所得税」をクリックします。

xm確定申告

すべての所得に対応している、左記以外の所得のある方の「作成開始」クリックします。

xm確定申告

①青色申告
・事業所得や不動産所得があり、青色申告承認を受けている方はチェックを入れてください。
特にない方はチェックしないでください。

②確定申告する方の生年月日を入力してください。

③所得・所得控除等の入力フォームはチェックしないでOKです。

④必要事項を入力したら、「入力終了(次へ)」をクリックします。

これで、作成前の準備は完了です。
次からは実際に利益などを入力していきます。

給与所得や事業所得などを入力する

xm確定申告

自営業、フリーランスの方は「事業所得(営業・農業)」の「入力する」をクリックします。

会社員やアルバイト、パートなどのお給料をもらっている方は、「給与所得」の「入力するをクリックしてください。

xm確定申告

今回は給与所得の方について説明します。
会社で年末調整が完了している人は上の入力するをクリックします。

会社を退社などして年末調整がされていない方は下の入力するをクリックします。

xm確定申告

源泉徴収票を見ながら、必要事項を入力します。
画面上でもどこの数字を入力すれば分かるようになっていますので確認しながら入力して下さい。

XMの利益を入力する

xm確定申告

XMの利益は雑所得になりますので、雑所得 その他の「入力する」をクリックします。

xm確定申告

入力するをクリックします。

xm確定申告

[種目]   その他
[名目]   証拠金取引
[収入金額] XMの利益を入力します。
[必要経費] FXで使った経費を入力します。
[源泉徴収税額] 未記入でOKです。
[所得の生ずる場所] F20, 1st Floor, Eden Plaza, Eden Island, Seychelles
[支払者の氏名・名称] Tradexfin Limited.

[所得の生ずる場所]は全角28文字以内の為、入力すると文字数オーバーで画面のように赤くエラーが表示されます。
空欄のまま「入力内容の確認」へ進んでください。
最後に印刷するので、手書きで記入をしてください。
xm確定申告

xm確定申告

相続等に係る生命保険契約等に基づく年金(保険年金)があれば入力してください。
無ければ、「いいえ」のままでOKです。
よければ、「次へ進む」をクリックしてください。

xm確定申告

その他に所得があれば入力してください。
無いようでしたら「入力終了(次へ)」をクリックしてください。

所得控除の種類を入力する

xm確定申告

該当する控除項目に入力していきます。
必要な項目だけでOKですが、入力したものは申請時に証明書を添付する必要があります。

保険会社や役所から送付されてくる控除証明書を無くさないようにしてください。
入力が完了したら、「入力終了(次へ)」をクリックします。

xm確定申告

税額控除の入力になります。
該当するものがなければ、未入力でOKです。

xm確定申告

こちらも特になければ、未入力でOKです。
入力終了(次へ)」をクリックしてください。

納税額

ここに表示された金額が納付する金額になります。
次へをクリックするとサイトからメッセージが表示されます。

xm確定申告

金額に間違いがなければOKをクリックします。

住民税等を入力する

住民税については、所得税とは別物です。
6月頃に自宅に納付書が届くので注意してください。
注意:所得税を納付して終わりではないので、住民税も支払う準備が必要です。

xm確定申告住民税

住民税・事業税に関する事項」をクリックします。

住民税

給与から差引きは文字通り、給料からの住民税が引かれます。なので、会社員の方は会社にFXなどの副業をやっていることがわかります。

自分で納付の場合は、6月頃に納付書が自宅に届くので自分で支払うことになります。
会社等に知られたくない場合は、こちらを選択しましょう。

16歳未満の扶養家族がいる場合は必ず入力してください。

住民税

その他の項目も必要であれば入力してください。
無い場合は未入力でOKです。
入力終了(次へ)をクリックしましょう。

納付方法を選択する

確定申告の住民税

納付方法のたくさん用意されていますが、今回は納付書(領収済通知書)で行うので、
ここでは何もしなくて大丈夫です。

住所等を入力する

確定申告 住所

申告する方の住所等を入力します。
整理番号・提出年月日(手書き)は未入力でOKです。

確定申告詳細

申告者の氏名や連絡先を入力します。
屋号について、自営業の方以外は未入力でOKです。

ここで、念のために入力データを保存します。
あとで修正も可能です。
保存が完了したら「次へ進むをクリックします。

マイナンバーを入力します。
配偶者や扶養家族がいる場合も一緒に入力しましょう。
入力が終わったら、「次へ進む」をクリックします。

申告書の印刷をする

申告書印刷

印刷する帳票にチェックを入れます。
チェックを確認したら、帳票表示・印刷をクリックします。

提出前に確認する

申告書の印刷が完了したら、手書き部分を記入します。
XMの所在地や提出年月日など・・。
認印も必要ですので、捺す場所は確認してください。

印刷物の中に、必要書類について記載されたものがあります。
マイナンバー・免許証のコピーや控除証明書(コピー不可)などが記載されていると思うので確認してください。

税務署へ提出する

XM相談

提出方法は、近くの税務署に提出するか郵送での提出になります。
郵送で提出する場合は返信用封筒(切手を付けて)を同封してください。

納付書を準備する

納付書
納付書は、税務署または一部銀行に用意されています。
銀行の納付書を使う場合は、提出先の管轄内の銀行に用意されているものを使用してください。

税金を納付する

納付書で納付する場合は現金による支払いになります。
銀行・郵便局や税務署でも支払うことが出来ます。

納付額が大きい時は?

納付額が大きすぎて現金では難しい方は、下記の方法でも納付が可能です。
どちらも国税局のサイトより納付が可能です。

【コンビニQR】 30万円以下まで可能
https://www.nta.go.jp/taxes/nozei/nofu/conveni_qr_nofu/input.htm
【クレジットカード】 各種カードに対応しています。
https://kokuzei.noufu.jp/

XMの確定申告Q&A

問い合わせ

Q1  XMボーナスの扱いはどうなるの?
A, 所得ではないので確定申告の対象になりません
Q2 XMの他の口座はどうすればいいの?
A, すべての口座の年間取引報告書が必要になります。
あとで申告漏れが発生すると追徴課税の対象になりますので注意してください。
Q3 XMの口座を解約した場合はどうすればいいの?
A, 口座の解約をしてしまうと、MT4にログインできません。
その場合は、XMサポートへ連絡してメールで送付してもらいしょう。
Q4 XMの損失は繰り越せるの?
A, 国内業者のように繰り越すことは出来ません。
Q5 所得税のほかに税金はありますか
A, 所得税のほかに住民税が掛かります。
住民税については6月頃に納付書が自宅に届きます。

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